ゆうちょ銀行の取引時確認ってどうやるんだろ？
スムーズに取引するためのコツを教えて！
私も最初は焦ったわ。
今回は、ゆうちょ銀行の取引時確認について紹介するわね！
最近、ゆうちょ銀行で10万円の振込をしようとしたら、思わぬ壁にぶつかってしまいました。
窓口で求められた取引時確認に、当時の私は全然知らなかったため、たじたじになってしまいました。
取引時確認の意外な裏技と準備物
でも、実はちょっとした準備と知識があれば、スムーズに手続きができるんです。
今日はその経験を踏まえて、窓口での取引時確認について詳しくお話ししていきますね。
まず、ポイントをまとめてみました。
- 取引時確認が必要なケースと、その理由
- 確認に必要な書類と準備のコツ
- 手続きをスムーズに進める裏ワザ
- 確認が不要になる便利な例外パターン
- トラブルを避けるための注意点
取引時確認が必要なケース
私が経験したのは、父の入院費用10万円を振り込もうとした時のこと。
普段は5万円程度の振込だったので、特に気にせず窓口へ行ったんです。
でも、10万円を超える取引は法律で本人確認が必要なんですって。
身分証も持っていかなかったので、結局その日は振込ができませんでした。
そこで、改めて調べてみたら、ゆうちょ銀行での取引時確認について、知っておくべきことがたくさんあることに気づいたんです。
主なケース
取引時確認が必要な主なケースはこんな感じです。
- 10万円を超える現金取引
- 新規口座開設
- 200万円を超える大口の現金取引
- 外国への送金や受け取り
- 投資信託口座の開設
10万円を超える取引に注意
実は、この中でも特に気をつけたいのが10万円を超える取引。
ATMでは取り扱えないので、必ず窓口での手続きが必要になります。
でも、ちょっとした工夫で手続きをスムーズにできるんです。
一度取引時確認を済ませた通帳があれば、それを提示するだけで本人確認書類の提示が不要になる場合があるんです。
ただし、取引時確認済みの通帳を作るには、最初に本人確認書類が必要です。
普段使う通帳は、この確認を済ませておくことをおすすめします。
本人確認書類
本人確認書類として使えるのは、以下のようなものです。
- 運転免許証
- マイナンバーカード
- パスポート
- 健康保険証
- 住民基本台帳カード（写真付き）
中でも特におすすめなのが、運転免許証やマイナンバーカード。
1枚で本人確認が完了するので、とても便利です。
健康保険証の場合は、住所が記載されていないため、別途住所確認書類が必要になることもあります。
公共料金などの例外もあり
また、こんな便利な例外もあります。
公共料金や入学金の支払いは、10万円を超えても取引時確認が不要なんです。
ただし、入学金の場合は、学校が発行する請求書等の書類が必要です。
私の弟が大学に入学する時、この情報を知っていて本当に助かりました。
代理人による取引には委任状が必要
でも、気をつけたいポイントもあります。
例えば、代理人による取引。
私が父の代わりに手続きをする時は、委任状が必要でした。
さらに100万円を超える場合は、本人の証明書類も求められます。
ハイリスク取引とは？
特に注意が必要なのが「ハイリスク取引」と呼ばれるもの。
これは、マネー・ローンダリングのリスクが高い取引のことで、通常より厳格な確認が必要になります。
200万円を超える場合は、資産状況の確認まで求められることもあります。
面倒くさいと思っても、きちんと対応することをおすすめします。
スムーズな手続きのためのおさらい
ここで、私の失敗から学んだ、スムーズな手続きのためのコツをまとめてみました。
- 普段使う通帳は、事前に取引時確認を済ませておく
- 本人確認書類は常に最新のものを用意
- 通帳とキャッシュカードは、できるだけ持ち歩く
- 代理人による取引は、必ず事前に必要書類を確認
- 公共料金等の支払いは、証明書類を忘れずに
ゆうちょ銀行での取引時確認は、最初は面倒に感じるかもしれません。
でも、これは私たちの資産を守るための大切な取り組みなんです。
事前に準備をしておけば、スムーズに手続きができますよ。
ゆうちょ銀行の取引時確認は事前準備が必須 まとめ
この記事を読んでくださった皆さんも、ぜひ普段使う通帳の取引時確認を済ませておいてください。
「備えあれば憂いなし」ですからね。
自分の身を守るための確認でもあるので、面倒かもしれませんが、しっかりと手続きを踏んでください。
最後までお読みいただきありがとうございました！
